Calcul d'intérêt sous excel

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14 janvier 2022
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Bonjour,

je travaille actuellement dans une coopérative de microcrédit en Inde, et vu qu'on a pas assez d'argent pour s'offrir un software gérant les comptes, nous faisons ça maison.

Cependant, j'ai un souci sous excel (étant débutant):

je travaille sur des comptes d'épargne qui sont rémunérés à 3% si l'argent reste sur le compte pendant au moins 2 semaines. SI une partie de la somme a été retirée, alors seulement le solde qui est resté pendant au minimum deux semaines percevra les intérêts.

Le souci est que les personnes retirent et déposent de l'argent quotidiennement.

Voilà mon tableau pour l'instant :

A B C D E F G
Operation Date Operation Debit Credit Total Balance
1 01/01/2012 Deposit 50 50 50
2 10/01/2012 Deposit 40 40 90
3 20/02/2012 Deposit 50 50 140
4 25/02/2012 Deposit 50 50 190
5 28/02/2012 withdrawal 40 -40 150

J'aimerais donc créer une case qui me donnerait les intérêts acquis en fonction de la date d'aujourd'hui. Mais vu que les montants sont amenés à bouger constamment c'est vraiment pas évident.

Merci de votre aide

5 réponses

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19 mars 2016
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Bonjour,

En général on calcule les intérêts avec des dates de valeur :

Dans certains cas, la date de valeur coïncide avec la date de l'opération (retrait ou dépôt)

Parfois, la date de valeur d'une remise est fixée au début de la quinzaine suivante.

Pour un retrait, la date de valeur est fixée au 1er jour de la quinzaine entamée.

Les intérêts sont alors calculés sur les soldes successifs en tenant compte des différentes dates de valeur. C'est ce que l'on appelle la méthode hambourgeoise.

Est-ce que cela correspond à ce que vous faites ?

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pépé
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Bonjour, merci de votre prompte réponse.
Je ne connaissais pas le nom de méthode hambourgeoise, mais c'était bien cela!
Je viens de discuter avec mon manager, et finalement les intérêts sont calculés quotidiennement.

Cependant, la difficulté reste la même pour moi. Je n'arrive pas à concevoir une formule prenant en compte les nouvelles lignes ajoutées au jour le jour...
Je pensais à faire un algorithme, cependant je ne connais pas le langage VBA, et je ne vois vraiment pas comment réaliser cela.

Pouvez-vous m'aider?
0
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19 mars 2016
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Bonjour,

Voici un exemple de compte :

https://www.cjoint.com/?BFBjfIsvqX8

A+

pépé
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14 janvier 2022
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>pépé35530
le problème m'intéresse, peux tu mettre ton fichier en ligne au format excel 2003?
merci
0

Un grand merci à vous, c'est exactement ce dont j'avais besoin!
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19 mars 2016
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Bonjour,

Voici le lien vers une fichier xls

https://www.cjoint.com/?BFBpXkuL4PJ

A+

pépé
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14 janvier 2022
2 275
merci

cordialement
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