Calcul d'intérêt sous excel

Bonjour,

je travaille actuellement dans une coopérative de microcrédit en Inde, et vu qu'on a pas assez d'argent pour s'offrir un software gérant les comptes, nous faisons ça maison.

Cependant, j'ai un souci sous excel (étant débutant):

je travaille sur des comptes d'épargne qui sont rémunérés à 3% si l'argent reste sur le compte pendant au moins 2 semaines. SI une partie de la somme a été retirée, alors seulement le solde qui est resté pendant au minimum deux semaines percevra les intérêts.

Le souci est que les personnes retirent et déposent de l'argent quotidiennement.

Voilà mon tableau pour l'instant :

A B C D E F G
Operation Date Operation Debit Credit Total Balance
1 01/01/2012 Deposit 50 50 50
2 10/01/2012 Deposit 40 40 90
3 20/02/2012 Deposit 50 50 140
4 25/02/2012 Deposit 50 50 190
5 28/02/2012 withdrawal 40 -40 150

J'aimerais donc créer une case qui me donnerait les intérêts acquis en fonction de la date d'aujourd'hui. Mais vu que les montants sont amenés à bouger constamment c'est vraiment pas évident.

Merci de votre aide