intérêt composé journalier

Question

Bonjour à tous,

Voici mon problème :

J'ai un associé (50/50) qui n'arrête pas de ponctionner l'entreprise par des prélèvements hebdomadaires voir quotidiens. Je lui ai déjà signalé que c'est argent sera mis en c/courant administrateur et qu'il devra rembourser cet argent.

J'aimerais aujourd'hui pouvoir lui fournir un "extrait de compte" que je crée sous Excel en lui indiquant :
1. le jour du prélèvement
2. le montant du prélèvement
3. le montant des intérêts cumulés journaliers au jour de la création de l'extrait de compte
4. l'état actuel de son c/courant administrateur avec les intérêts cumulés journaliers

Quelqu'un pourrait-il m'aider.
D'avance merci pour toute contribution.

Yoyo01000 · Answer

Bonjour,
il faudrait joindre un fichier ''prototype'' avec ce que tu veux vraiment et de quelle façon.En le structurant à ta façon et ensuite nous pourrons travailler dessus pour te faire obtenir les résultats souhaités.

Fichier que tu peux télécharger ici avec l'un de ces 2 sites :
-cijoint.com
-mon-partage.fr

Utilisateur anonyme · Answer

Bonjour,
Je vous envoie par Cjoint une première approche :
On entre les retraits de l’associé au jour le jour en colonne E, les (éventuels) remboursements à saisir dans la même colonne en négatif.
Vous avez ainsi les intérêts de chaque mois et le solde à tout moment.
Il suffira d'allonger le tableau sur 1 an.
Tableau un peu vite fait, je vérifie...
Cordialement,
Arthur
https://cjoint.com/c/ICfqKCAw3Uh

Utilisateur anonyme · Answer

Le tableau en question, après vérifications, semble être juste et correspondre à la demande. Attendons les commentaires et éventuels desiderata de notre ami totojuve...
Arthur

totojuve · Answer

Bonjour,

Merci pour votre collaboration et sorry pour le délai de réponse. Vous n'allez pas me croire, mais c'est la toute première fois que je post dans un forum et donc je ne suis pas encore habitué. Tout à une première fois ;-)

Je suis actuellement occupé à tester le fichier de Arthur-92.

Cependant, étant donné que les premiers prélèvements datent de début juin, je suis occupé de clôturer la feuille pour l'année 2018 et d'en refaire une pour 2019 avec un report de montant.

Dès que je le termine je le soumettrai éventuellement pour prendre note de vos remarques.

A bientôt

totojuve · Answer

Vous trouverez le fichier ci-dessous :

https://www.cjoint.com/c/IChmzOhlg3X

J'ai modifié le fichier, car comme expliqué, j'aurais voulu présenter cela par année. Mais je ne m'en sors pas comme vous pourrez le constater (voir feuille 2019).

Néanmoins, je vous invite à aller voir sur la feuille 3.

J'aurais voulu in fine pouvoir présenter comme sur la feuille 3.

C'est-à-dire que lorsque j'ouvre mon fichier excel, la date en D5 se met à jour toute seule et deviendrait la base du calcul du nombre de jours par rapport à la date de prélèvement en A9 pour pouvoir calculer l'intérêt à ce jour.

Qu'en pensez-vous... Est-ce faisable ?

Merci d'avance...

Utilisateur anonyme · Answer

Je ne vois pas trop, pourriez vous m'envoyer un tableau de ce que vous souhaitez pour la feuille 3, pas besoin des formules.

JvDo · Answer

Bonjour à tous,

Je tiens à vous alerter sur 2 points :

1) le taux journalier que vous calculez est proportionnel, 3%/360 = 0.008333.....%
Pour faire de la composition d'intérêts au jour le jour, il faut calculer le taux actuariel équivalent journalier : 1,03^(1/360)-1 soit 0,00821111549407227%.
Votre taux proportionnel journalier, composé sur 360 jours correspond à un taux annuel de 3,04532459577287%
Donc les calculs que  vous réalisez sont faits à ce dernier taux.

2) les intérêts journaliers calculés ne sont pas arrondis au centimes.
Vous avez donc certaines sommes qui ne correspondent pas réellement à la somme du cumul et des intérêts.

Cordialement

Utilisateur anonyme · Answer

@JVDO
Merci de votre message.
Pour le moment on en est à une première approche. Je ne sais pas encore quel taux sera appliqué. Je connais bien la différence entre un taux nominal et un taux actuariel.  Quant aux arrondis qui ne représenteront probablement que quelques dizaines de centimes, je m'en préoccuperai éventuellement plus tard.
Cordialement,
Arthur

Utilisateur anonyme · Answer

@totojuve

Je vous envoie par cjoint une deuxième approche de votre tableau.
https://cjoint.com/c/IChpnO2qnQh
Arthur

Utilisateur anonyme · Answer

suite : 
tableau modifié 
 https://cjoint.com/c/IChrnxawduh

Utilisateur anonyme · Answer

En cellule O12 on trouve les intérêts calculés à ce jour 13/3/2019, comme demandé. Voir ligne 82. 
En cellule L25 ce sont les intérêts jusqu'à fin mai. 
On pourra allonger le tableau jusqu'au 31/12/2019 si nécessaire.

Utilisateur anonyme · Answer

Bonjour,
Avec l'accord de votre comptable, il vous suffira d'indiquer le taux que vous aurez convenu d'appliquer en précisant qu'il est à composition journalière, et de saisir ce taux dans la cellule D3 du tableau. Vous pourrez également préciser si l'année est comptée pour 360 ou 365 jours et éventuellement modifier la cellule D4 en conséquence. La différence est infime, et j'imagine que votre souci n'est pas les quelques dizaines de centimes d'euros d'intérêts en plus ou en moins selon la définition du taux ou le calcul des arrondis, mais plutôt la bonne gestion des sommes prélevées.
N'hésitez pas à me faire part des éventuelles remarques ou demandes de modifications de votre comptable.
Cordialement,
Arthur

Tableau allongé :
https://cjoint.com/c/ICojeCt8N8h

JvDo · Answer

Bonjour à tous,

Voici les différences calculées au 14/03/2019, entre les différents mode de calculs :


et le fichier, sur la base du dernier fichier de Arthur-92, qui permet d'obtenir ces résultats : https://www.cjoint.com/c/ICooCFYppox
Il suffit de jouer avec les listes de validation.

Cordialement

Utilisateur anonyme · Answer

@JVDO
Bonjour,
Comme dit précédemment, voir message 10, le taux qui sera appliqué n'est pas encore indiqué, ni en montant ni en dénomination.
Je ne manquerai pas de tenir le plus grand compte des vos judicieuses observations.
Cordialement,
Arthur

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