AVIS:logiciel gestion compte bancaire, budget

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Forum Avis tests des logiciels gestion tenu de comptes bancaires budget ...

Bonjour,


Je poste ce message, uniquement pour pouvoir donner un bref avis sur les logiciels spécialisés dans la gestion de son budget que j'ai eu l'occasion de testé, et j'invite tous ceux qui auraient un avis pertinent, sur les logiciels de ce type, à en faire autant.

J'ai longtemps cherché un forum sérieux sur ce sujet, pour avoir un avis pertinent, mais je n'en ai pas trouvé que j'ai suivi.

Voilà pour ma part, les différents logiciels que j'ai testé : certains gratuits, d'autres payants qu'on a bien voulu me prêter...

> Ciel (version budget particulier)
> Excel
> EBP compte bancaire 2008
> Budget 2008
et d'autres dont je ne me rappelle plus le nom
(j'en ai testé 7 en tout)

Finalement, je me suis rendu compte que tous permettaient de récupérer via internet un relevé des opérations bancaires (format QIF), et de l'intégrer simplement dans le compte géré par les logiciels. Mais au final j'ai été déçu par beaucoup d'entre eux.
La raison est que certains étaient trop compliqués et pas assez intuitifs, ou alors que leur présentation des comptes ne permettait tout simplement pas de me rassurer, en un simple coup d'oeil, sur l'état de mes finances.

Le truc, c'est que si je cherchais un logiciel pour me simplifier la vie, c'était bien évidemment pour ne pas avoir à utiliser un logiciel comme excel, pour lequel la patience est de rigueur.
Excel, ainsi que certains logiciel de simplification de la tenu d'un compte bancaire, présentent l'inconvénient de nous obliger à passer un certain temps pour apprendre à s'en servir. Or, je pense que certains d'entre nous n'ont peut être pas le temps ou la patience pour ça.

Budget 2008 est par exemple très sympa, il pose un certain nombre de questions personnelles sur notre vie, comme : êtes vous salarié, étudiant ou chômeur, avez nous des enfants à charge, ou une pension alimentaire à verser... avant de vous poser une série de questions plus précises, pour qu'au final le paramétrage des échanciers se fasse plus facilement. Je n'avais rien à redire à ce logiciel très intuitif, et qui a une bonne présentation dans l'ensemble, sauf que j'avais du mal à comprendre quel était mon solde réel à une date précise... or vu que je n'ai pas de patience, ça m'a gonflé et je suis passé à un autre logiciel...

Tout ça, pour dire que je conseille EBP compte bancaire, qui m'a séduit tout de suite. L'interface n'est pas intuitif comme pour Budget 2008, cela dit j'ai trouvé que les commandes, pour entrer manuellement les échéanciers et autres opérations bancaires, sont simples à trouver et à utiliser...
J'ai vraiment mis peu de temps à le configurer.

Après mon avis n'est pas à prendre au pied de la lettre car je ne peux pas etre totalement objectif dans la mesure ou j'avais déjà utilisé des logiciels de gestion de comptes bancaires, ...

En tout cas, s'il vous plait si vous utiliser des logiciels de ce genre et que vous avez un peu de temps pour faire un bref récapitulatif de leurs avantages et/ou inconvénients, n'hésitez pas ce post est fait pour ça. Je suis sur que ça aidera beaucoup de personnes dans leurs choix...
Merci d'avance pour ces personnes...
(je ne pense pas, pour ma part, revenir ici.)

20 réponses

Bonjour, moi aussi je recherche un freeware de gestion financière perso.
Ma pré sélection:
- ViCompte (déja cité plus haut)
- BankPerfect
- Compte et Budget
.. si qq un a un avis objectif..?
En tous cas chapeau bas aux développeurs de ceux ci.
Je suis d'accord pour les logiciels sur Internet:
Quid de la confidentialité (que font t ils de vos donnnées)
Quid de la pérennité (si le site ferme, etes vous prévenus avant pour faire une sauvegarde ?)
A +
12
Merci

Quelques mots de remerciements seront grandement appréciés. Ajouter un commentaire

CCM 65492 internautes nous ont dit merci ce mois-ci

J'ai longuement testé BankPerfect (je suis même utilisateur enregistré), venant de Money que j'utilise de façon poussée. Disons de go que ce logiciel est, à mon avis, le meilleur des freewares, proche de Quicken (en anglais seulement) et Money (feu-Money, même si les versions en cours fonctionnent encore parfaitement sur tous les windows). Par contre ce que je note : 1) gestion catastrophique des ventilations d'écritures car à l'issue d'une ventilation il y a autant d'écritures générées dans la base que de lignes ventilées. Alors bonjour pour faire des modifs en étant sur que le solde correspond bien au total des lignes et pour le rapprochement il faut pointer chaque ligne (sans en oublier) et non pas juste 1 ligne comme avec Money ou EBP comptes bancaires. 2) les états sont très rudimentaires (pas de possibilité entre deux dates) et l'exportation vers le format Excel ne sépare pas les catégories et sous-catégories en 2 colonnes ce qui ne facilite pas leur exploitation ultérieure. Enfin il faut aller, avant de se décider, sur le Forum de Bankperfect et vous y constaterez que beaucoup d'utilisateurs ont des problèmes avec l'échéancier à chaque nouvelle version. Par contre Bravo pour la réactivité du développeur, tant en correction des bugs qu'en nouvelles versions proposées.
Je viens de tester quelques uns des logiciels gratuits en ligne et gratuits cités plus haut :

- optissima.com : rapide, permets d'importer facilement les écritures de son compte bancaire avec une détection intelligente des catégories. Cependant, au final, impossible de créer ses propres catégories, et la partie qui m'interesse le plus (la ventilation par catégorie et sous catégorie) est trop simple et pas assez détaillée. Les graphiques ne montrent qu'un découpage très global. Il semblerait que ce site soit surtout là pour vous proposer des services financiers et faire la publicité d'offres internet dans le but "d'optimiser" vos dépenses. Pour moi cet outil n'est pas assez paramétrable

- mybudget-online.com : mon test n'a pas pu aller bien loin... Malheureusement, je n'ai trouvé aucune fonctionnalité pour inclure un import d'écritures existantes afin d'éviter de partir de zéro. Une fois que l'on a crée son compte, il faut donc petit à petit saisir à la main les écritures. Si l'on peut créer ses propres catégories, il n'y a pas de possibilité de faireun système de sous catégories avec hiérarchie (par exemple : dans la catégorie "Logement" faire une catégorie Loyer et une catégorie EDF)

- viCompte : j'ai trouvé l'interface vraiment pas du tout intruitive, impossible de retrouver les "standards" type menus et boutons classiques, ni de trouver la fonctionnalité d'import de fichier. Après avoir essayé de me débrouiller pour comprendre comment l'outil fonctionne, j'ai fini par baisser les bras (et pourtant je suis informaticienne je ne suis donc pas un utilisateur lambda).

- Quicken Online : j'avais utilisé il y a longtemps une vieille version que j'aimais beaucoup. Maintenant la version gratuite est en ligne. Seul hic : dès la 1ere étape on vous demande de sélectionner votre établissement financier et aucune banque française n'est dans la liste. Comme cette étape est obligatoire, on est bloqués. Je leur ai envoyé une demande pour rajouter le LCL, mais si à l'étape suivant je me rends compte que celà ne gère que le dollar, je vais vite laisser tomber je pense.

Voilà pour mes essais, j'en refais peut etre d'autre car pour le moment je n'ai trouvé aucun outil gratuit qui me satisfasse.

J'attends avec impatience la suite de vos essais. La première synthèse était très intéressante. Je n'ai moi non plus pas encore trouvé un logiciel de tenue de comptes bancaires qui me satisfasse.
Bonjour,
Utilise le logiciel Comptes et Budget, simple, complet pour des comptes personnels
Je n'ai pas trouvé mieux
Bonjour,

Je recherche un logiciel de gestion de comptes qui détecterait automatiquement les catégories, malheureusement je crois que cette fonction est rare, ou du moins elle n'est pas précisée dans le descriptif des logiciels en général, ni dans les commentaires des utilisateurs.
On m'a dit que Bank in fait une détection automatique mais c'est un logiciel pour Androïd exclusivement.
Je vois que vous en avez parlez Wonderliza à propos de optissima, tout en montrant les limites du logiciel par ailleurs.
Y-aurait-il un logiciel performant qui classe automatiquement par catégories les opérations importées via un fichier QIF notamment ?

Merci d'avance.
Dingue comment les avis d'utilisateurs ne sont que des pubs cachées...le net manque vraiment de sincérité.
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En ce qui me concerne, je constate que peu de logiciel utilise le terme "rapprochement bancaire".
Je ne cherche que cela pour voir si je n'ai pas fait d'erreur en rentrant mes données.
Désormais, j'ai fait l'acquisition d'un smartphone et je ne veux plus perdre montemps à rentrer mes sorties chez moi. Je veux pouvoir, dès que je sors d'un magasin, rentrer mon achat. Et à la fin du mois, faire mon rapprochement bancaire.
Depuis plusieurs jours, je cherche, mais je ne trouve rien. Bien sur, je veux que ce soit en français.
L'idéal serait d'avoir un logiciel sur l'ordi. Sur le smartphone, on rentrerait ses entrées et ses sorties et on ferait le transfert de cette saisie sur les fichiers du logiciel pour faire le rapprochement bancaire, car le plus long, c'est de saisir les transactions. Le rapprochement, lui, ne prend qu'un quart d'heure.
Si le logiciel n'a pas d'appli smartphone, inutile, il ne m'interesse pas. Je ne cherche pas la gratuité non plus. tout travail mérite salaire.
Je me moque d'avoir des fromages, des calculs savants, de faire des budgets etc... Ce que je cherche est très simple et pourtant, je ne trouve rien.
Jusqu'à présent j'utilisais quicken sur pc, mais je ne veux plus perdre mon temps sur le pc.
Merci à la personne qui m'apportera la solution.
Après de veine recherche je suis tombé sur compte & budjet, et là j'ai arrété de chercher. très bon soft complet simple et intuitif tout en étant très puissance.
bravo à l'auteur

Bonjour,
j'utilisais Quicken qui est un programme extrêmement bien fait .
Malheureusement la hotline et la commercialisation françaises ont été arrêtées depuis 2002 .
On peut se procurer gratuitement ce superbe logiciel sur le site de Quicken Fan Club et quelques informaticiens dévoués apportent des réponses a tous vos problemes .

Il existe même une version"portable" que l'on peut installer sur une clé usb et ainsi faire sa compta sur n'importe quel ordinateur disponible sans laisser de trace. Cette version très complète n'occupe que 11 MO sur la clef !!! C'est vraiment le top : très complet sans être une usine à gaz ...
J'utilise Money Center aussi, il est plutôt pas mal, mais il a certaines limites qui m'ennuient:
- Pas de possibilité de passer une opération de crédit sur un libellé de débit (par exemple, on vous prête de 'argent pour l'achat d'une voiture que vous remboursez chque mois: le prêt ne peut pas être associé au libellé Transport qui lui est de type débit.
- Les exports de ma banque mettent pour mes opérations comme libellé "Paiement carte xxxxx", ce qui fait que je ne peux pas associer une règle qui les associe automatiquement à un libellé.
Pas d'export possible à partir de l'outil: si vous voulez changer de logiciel, il faut tout se retaper à la main, ou penser à garder tous les fichiers d'export de votre banque.

bonjour! j'ai posté quelques détails sur Optissima à cet URL : http://www.commentcamarche.net/forum/affich-12109089-logiciel-gratuit-pour-gestion-compte-bancaire?Acces=1
au cas où vous vous y intéressez
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axel21, je crois que ton url ne marche pas, parce que je ne vois aucun détail posté à ce propos!

Salut Chris026, en fait je me suis trompé de lien : voici le vrai : http://www.commentcamarche.net/forum/affich 5745704 logiciel gratuit pour gestion compte bancaire?#dernier . Merci!
J'ai essayé Monnaie 2010.
C'est un logiciel pour Windows. Interface agréable et très facile à prendre en main.
Vous pouvez l'essayer jusqu'à 50 opérations bancaires.
Après, s'il vous convient, la licence ne coûte que 10 euros.
Le lien de téléchargement :
https://www.toucharger.com/
EBP ( version 2010) est un très bon logiciel en utilisation mono compte, mais en utilisation multicomptes c'est une catastrophe. Des bugs à la pelle. Wait and see
Pour ma part, j'avais commencé avec Budget qui était excellent par le design et l'ergonomie.

Ce logiciel a été délaissé par les programmeurs américains qui n'ont pas continuer la version française sous Mac ou Pc. Plus de connection avec les banques françaises online ...

Du coup, je suis passé sous Money qui est une "bête" de guerre pour prévoir son budget jusqu'à 1 an. De quoi ne pas se laisser dépasser par son budget et savoir ou on va sans problème.

Money est un peu plus dur à prendre en main, mais aprés avoir appris je crois bien qu'il n'y a pas mieux.

Money me fait faire des économies en me permettant de prévoir un achat sur plusieurs mois.

Je n'ai pas encore testé la version 2010 mais ça doit etre encore mieux ;o)
bjr aver vous le lien pour le télécharger car moi je n arrive pas a la télécharger
Bonjour,

Pour ma part je viens de commencer a gerer mes finances personnelles en utilisant Monbudget-online.com C'est complet, simple et pratique.
J'ai decouvert ce site apres avoir telecharger l'application pour Android. L'application est en constante amelioration. Je le conseille donc.

Martin
Je me suis inscrit chez www.jegeremescomptes.com, gratuit et on line, rien à installer et vraiment suffisant pour ce que j'ai à en faire ;-).

Franck.
Bonjour,

Cliente depuis presque 2 ans chez Boursorama, j'ai eu l'occasion de tester leur logiciel de gestion de comte en ligne, Money Center. Précédemment, j'ai été utilisatrice de Money, mais j'en trouvais l'utilisation trop fastidieuse.
Avec Money Center, j'étais ravie de voir que toutes les écritures étaient importées automatiquement (et quelque soit le compte d'origine) et qu'après un petit paramétrage et ajouté quelques catégories perso, toutes les écritures se ventilaient sans que je n'ai rien à faire ! Bref, une vrai solution rapide et efficasse.
Mais depuis environ 3 mois, les choses se sont gâtées ; certaines écritures originaires de mon compte Société Générale étaient importées en double ! Tout était faussé ! J'ai eu beau leur signaler le problème, voici la réponse obtenue : "Le problème d'opérations en doublon rencontré lors de l'importation des données de votre compte à la Société Générale sera corrigé avec la prochaine version du Money Center. Nous ne connaissons pas encore la date de la livraison de cette nouvelle version." Bref, très décevant...

Alors si quelqu'un connais un logiciel équivalent qui ne bugg pas, je suis preneuse...

Sanzyn
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Bonjour,

Je découvre que Money Center importe automatiquement les écritures de la banque, et cela m'intéresse..

Certes, la plupart des logiciels de gestion de budget permettent l'importation manuelle des relevés bancaires au format QIF ou autre, mais c'est un peu laborieux, il faut ensuite comparer les données, etc.

je n 'en connaissais aucun qui effectue une sychro entièrement AUTOMATIQUE, c'est-à-dire d'un simple clic, entre les données de la banque et celles du logiciel.

MONEY de Microsoft faisait ça, mais il n'est plus suivi par l'éditeur depuis plus de cinq ans. Il se connectait automatiquement à la banque, et synchronisait d'un seul clic les données de la banque et celles du logiciel.

Money Center fait-il cela aussi bien que Money (de Microsoft) que vous connaissez ? Moi je suis à la Banque Postale, peut-être que le problème de doublons ne se poserait pas...

Ou connaissez-vous un autre logiciel qui fait ces importations et synchros automatiquement ?

D'avance merci. Cordialement.

MD
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Bonjour,

Je découvre que Money Center importe automatiquement les écritures de la banque, et cela m'intéresse..
Je n'ai pas l'impression...
Si on veut ajouter un compte on obtient ça :
TELECHARGEMENT MANUEL
Ce mode de mise à jour passe par un téléchargement régulier de vos opérations bancaires sur Boursorama

A chaque mise à jour*, il vous faudra :

Vous connecter à votre banque en ligne
Télécharger vos opérations sur votre ordinateur
Vous connecter à Boursorama
Envoyer vos opérations téléchargées dans le Money Center


eric
Money Center de Boursorama permet d'intégrer automatiquement les écritures de n'importe quel banque. Pour cela, il faut enregistrer dans Money Center ses codes d'accès du dit-compte.
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merci de cet éclaircissement.
eric
Pour tenir à jour mes comptes bancaires, j'ai essayé Breizh Soft Monnaie 2010.
Il est facile d'utilisation et possède une interface conviviale au look Windows 7.
C'est un outil simple s'adressant plutôt aux particuliers.
Il existe une version d'essai sur http://breizh.soft.free.fr
Le coût de la licence est plutôt raisonnable : 10€.
Rectificatif, le site de téléchargement est http://www.breizhsoft.com
Désolé