Tableau excel

Bonjour,
Je réalise des fiches mensuelles de frais pour suivre des commerciaux sur la route. Je demande sur le même tableau, le total journalier, le total mensuel, le total mensuel par thème (repas, essence, autoroute, autres...) Jusque là pas de soucis. Une somme allouée au départ à chaque commerciaux (exemple 500€). Le comptable voudrait que je fasses apparaitre une colonne qui décompte de ces 500€ les sommes journalières. Là encore je sais faire mais là où cela se corse c'est que lorsqu'une des cellules du décompte arrive en négatif, il faut lui faire une avance de trésorerie de 500€ + la somme négative, afin de remettre la cellule négative à 0 et pour corser un peu plus, il faut reprendre le décompte à partir du +500€. Il y a encore autre chose, c'est que d'un mois sur l'autre on repars avec la somme restante du mois précédent. Cela veut dire qu'il faut mettre des conditions dans chaque cellule journalière et faire un tableau récapitulatif des avances avec date, somme versée et à quel commercial.
J'espère avoir une réponse. Merci