Calcul rendement placement avec apport régulier

Bonjour.

Si je ne t'ai toujours pas répondu, c'est que je n'ai rien compris à ton tableau !

Ta phrase "il suffit de diviser la valeur à l'instant T par la mise de départ et cela donne le rendement" me laisse perplexe ...

Si l'instant T c'est le 10 avril, et si ce que tu appelles la valeur c'est 11 686,13 €, la mise totale c'est 11 110 €, mais la mise de départ c'est bien 10 000 €, celle du 1° mars ?
Dans ce cas le rendement est bien 11686,13/10000=1,2%

Et ce que tu appelles la performance =IF(B6<>"";(C6-C5+B6-B5)/C5;"") c'est

• l'augmentation de valeur 11 686,13 € - 11 542,66 € soit 143,47 €
• dont tu enlèves l'apport du jour 11 110,00 € - 11 000 € soit 110,00 €
• et c'est le résultat 143,47 € - 110,00 € soit 33,47 € que tu divises par le total des mises à la date précédente,
  à savoir 11 000 € le 3 avril ...

J'avoue que je ne vois pas la logique de ce calcul, ni en quoi on peut le qualifier de  performance !
C'est pourquoi il m'est impossible de te suggérer une autre méthode.

Bonjour Raymond,

Merci de la réponse.

Je recommence l'énoncé de mon problème différemment.

Mon but est de connaître la performance d'un placement, sur une durée (passée), pour lequel j'ai des apports potentiels.

Exemple :

01/03 : 10 000€ investis.

06/03 : 10 305€82 présents sur le compte en action. J'ai donc une performance sur cette période de 10305.82/10000 = 3.1%. J'ai une plue-value de 305€82

03/04 : 2 choses se passent en même temps, je relève la valeur du compte qui est à 10 542€66:

• la performance sur la période 06/03 - 03/04 est donc de 10542.66/10305.82 = 2.3%. La plus-value est 236€84
• La performance depuis le début est de 10542.66/10000 = 5.4%. La plus-value est 542€66
• J'en profite pour ajouter 1 000€ d'apport.
• Ma "mise" passe donc à 11 000€ et la valeur du portefeuille est de 11 542€66. La plus-value et la perf. ne changent pas.

Jusque-là, le calcul est assez "simple" car le capital de départ est le seul qui travaille et donc ma performance se calcule ainsi.

A partir de la ligne d'après, le capital a changé car ajout de 1 000€ le 03/04.

La question est à partir de là, comment continuer de calculer la performance du placement, après un ou plusieurs apports.

Ce que je fais moi (mais je ne suis pas sûr...), c'est de calculer la plus-value sur la période (C9-C8 par exemple) tout en prenant en compte si un apport est effectué ou non (B8-B9). Ainsi, si un apport est effectué, B8-B9 = l'opposé de l'apport que j'enlève donc à C9-C8 pour avoir la "vraie" plus-value de la période. Si pas d'apport, B8-B9 = 0.

Ensuite, pour avoir une performance, je divise cette plus-value par la valeur présente sur le compte au début de la période (dans mon exemple, C8).

J'espère que c'est plus clair, parce que je ne trouve pas cela très simple à expliquer honnêtement.

Bonsoir.

Merci pour ces précisions ; mais je n'ai pas trouvé d'autre mode de calcul que toi ..

Merci de la réponse.

Ce mode de calcul me pose question dans certaines situations. Voici un exemple "extrême" :

• Le 1er janvier, j'investis 1 000€.
• Le 1er février, mon placement s'est avéré excellent, et j'ai 2 000€. Performance, 100%
• Comme cela se passe bien, je décide d'investir de nouveau, et cette fois, 9 000€ supplémentaires. Ma performance est toujours de 100% au 1er février. J'ai 11 000€ sur le compte.
• Le 1er mars, j'ai perdu 1 000€ sur mon investissement, - 1 000/ 11 000 = -9% pour la période.
• Ma performance entre le 01/01 et le 01/03 est de (1+100%)*(1+(-9%))-1 = 82%

Pour résumer,

• 01/01 au 01/02 : +100%
• 01/02 au 01/03 : -9%.
• Performance du 01/01 au 01/03 : 82%
• Pourtant, j'ai investi 10 000€, j'ai 10 000€ sur le compte.
• Dans un sens, je trouve logique qu'en terme de performance, il est bien plus compliqué de gagner 1000€ avec 1000€ (+100%) que de perdre 1000€ avec 11000€ (-9%). Cela pourrait bien expliquer que la performance globale soit positive.
• A l'inverse, investir 10 000€ pour avoir 10 000€ à la fin, quel que soit le chemin emprunté, cela me perturbe de dire qu'il y a eu de la performance.

Un avis sur la question? Parce que tout mon problème se situe ici...

Merci d'avance,